中行淄博高青支行成功堵截一企业虚伪开户行为
中新网山东新闻3月13日电(郑佳佳)作为银行工作人员,每天会面临五花八门的客户。特别是当事务繁忙时,更是目不暇接。就是在这样繁忙的节奏中,中国银行淄博高青支行的小郑并没有放松心底的那根弦—-“危险操控”,在叙做企业开户事务时,她一丝不苟、有条有理地实行着把控危险关口的责任。  2月的一天,客户陈某持X煤炭出售有限公司相关证件前来中国银行淄博高青支行开设人民币根本存款账户。开户经办员小郑与客户陈某进行了开始沟通,仔细了解了对方开立账户的用处以及公司的运营状况等等根本状况。面临小郑的正常问询,陈某答复常常含糊不清,只推说是公司结算需求,这引起了小郑的警觉。在后续审阅企业的营业执照等证件时,仔细的小郑又发现企业虽为煤炭出售公司,但注册地址却为某镇居民区内,且企业的法人、财政负责人以及企业经办人员的身份证户籍均为外地,非本县人员。当小郑向客户陈某问询详细原因时,陈某也未给出清晰答复。  至此,小郑对此账户开立的布景真实性产生了疑问,她当即向运营主管陈述。为进一步核实客户身份,中行工作人员对陈某供给的相关证件进行了仔细仔细比对,发现原体系法人电话等信息和请求开户的单据上所填信息多处不一致。经核实,该公司法人、财政负责人状况均不事实。  结合陈某的反常体现以及电话核实状况来判别,支行断定上述开户布景不真实,存在涉嫌可疑买卖等违规危险,所以小郑当即拒绝了该公司的开户行为,并奉告陈某:冒用别人信息或虚伪信息开立结算账户存在危险,属违规行为。  这,仅仅中行职工小郑最一般不过的一天。在日常工作中,小郑坚持执行人行和上级行的文件精力要求,真实做到了“了解你的客户”“了解你的事务”“尽职查询”的展业三原则要求,从源头上杜绝了反常开户,也由此避免了引发的法令名誉危险和资金丢失。一起,小郑也用自己的专业素质和仔细负责的情绪,实在保证了客户的产业安全和合法权益,心里感到的是无比的满意。(完)

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